Wealth Wingの投資一任契約

Wealth Wingとは

Wealth Wingとは、投資一任契約(＊)に基づき、投資運用業者である当社がお客様に代わってお客様の投資資産に関する投資対象の選定や実際の売買等を行い、その運用成果について定期的な報告を行う運用サービスです。

(＊)投資一任契約とは
お客様が、投資運用業者である当社に投資判断の全部又は一部を一任し、投資判断に基づきお客様のため投資を行うのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。 Wealth Wingでは、一人ひとりの資産運用に対する考え方に沿った運用方針に基づいて、銘柄選びや売買・管理を行います。

投資対象	国内株式
運用資金	１５万円以上

ご利用の流れ

ステップ① （無料）診断 ▼	景況感診断＞リスク診断＞診断結果 ※口座開設後に「診断」をご利用いただくことも出来ます。
ステップ② 戦略決定 ▼	診断結果に基づいて、お客様に適した投資戦略（ポートフォリオ）を提案します。ご自身の判断で投資戦略（ポートフォリオ）を変更することもできます。
ステップ③ 口座開設 ▼	選択した投資戦略（ポートフォリオ）での運用にご納得いただき、口座開設を申請ください。 ※当社とのお取引の状況その他の理由により口座開設をお断りする場合があります。
ステップ④ 投資一任契約の締結 ▼	投資一任契約書等各種必要書面を確認し、承諾した時点で締結されます。
ステップ⑤ 運用申込み ▼	最低投資金額の15万円以上の入金後、最短翌営業日より運用（買付）を開始。なお、定期自動入金サービス（つみたて自動入金）は、口座開設後にお申込みいただけます。
ステップ⑥ 運用 ▼	当社がお客様に代わってお客様の資産の運用を行います。
ステップ⑦ 報告 ▼	6か月毎に発行する「運用報告書」にて運用状況等を報告します。また、当社ウェブ・アプリ画面上で、資産総額、運用状況、資産内容、取引状況等をご覧いただけます。
ステップ⑧ 運用内容の変更	●投資戦略（ポートフォリオ）の変更：景況感・リスク許容度の変化に応じて、戦略（ポートフォリオ）を変更する事ができます。 ●追加入金（増額）：都度ご入金いただく方法（オンライン即時入金・振込入金）と毎月定額を積立てる方法（定期自動入金サービス）にてご入金できます。 ●出金（減額）：一部出金または、全額出金にてお手続きいただけます。

運用方法

当社投資運用部が開発した独自アルゴリズムにより、6パターンの景況に対して頑健性のあるマルチファクター型のアルファ値を算出します。
このアルファ値にリスクを傾けた国内株式、国内ETF（単位未満株も可）のポートフォリオ（基本18銘柄）をTOPIXに連動するよう最適化し、市場に連動しつつも市場を凌駕する可能性の高いインデックス連動型アクティブポートフォリオを予め複数構築します。
一方、お客様にはご自身が持つ景況感をお示しいただき、その景況感に適した前述ポートフォリオ数本をご提案させていただきます。
お客様はその中からご自身のリスク許容度及び納得のいく運用方針のポートフォリオをご選択いただき、一任口座へのご入金を持ってポートフォリオの自動運用を開始いたします。
自動運用中は、ご提示いたしました運用方針を定量的に管理しながら運用を維持継続いたします。
お客様はご自身の景況感の変化に沿って運用方針の変更を適時行うことが出来ます。

運用を始める

PCやスマートフォン（WEBまたはアプリ）からお申込みいただけます。
口座開設後に重要書面を承諾いただき、最低運用金額である１５万円以上のWealth Wing口座へのご入金が確認できた後に運用を開始します。
※定期自動入金サービス（つみたて自動入金）でのご入金の場合、毎月のつみたて金額が最低運用金額である１５万円に到達後に運用を開始します。

運用開始日	初回の買付日（約定日）
運用終了日	全額出金手続き等により、株式等の持ち分が無くなった日

※運用終了後に再度、最低投資金額（１５万円）以上のご入金いただければ、新規に運用を開始いたします。

手数料等

手数料等の体系は、以下の３種類です。
・「運用手数料」「情報利用料」は、運用開始日から計算し、Wealth Wing口座から定期的に引き落としをしますので、手数料を支払うためにご入金いただく必要はございません。引き落としは、当月分を翌月第一営業日に引き落としを行います。
・売却費用は、戦略変更または出金に伴う運用資産の売却時にかかります。

運用手数料	運用資産の時価評価額の年率0.99％（税込み）
情報利用料	月額330円（税込み）
売却費用	基準価格の1％をスプレッドといたします
国内ETFの運用費用	国内ETFの運用費用について年間0.88%を間接コストとして負担することとなります。
買付手数料（IFAコースのみ）	預かり資産として入金された金額の3.3%（税込み） ※入金額が運用開始金額に満たない場合は、初めて運用開始金額を満たしたときにそれまでの入金額の合計に対してまとめて買付手数料を徴収いたします。

運用状況を確認する

WEB・アプリ画面または、定期的に電子交付される各種報告書にて運用状況をご確認いただけます。

WEB・アプリ	・［ホーム］画面：資産総額（前日比、前月比、運用開始来比）・［保有銘柄］画面：ポートフォリオにて保有する銘柄・現金・構成比・［戦略］画面：現在の戦略・再診断、戦略変更・［履歴］画面：ポートフォリオの取引、入出金、戦略変更、手数料等の状況
報告書	① 運用報告書︓６か月毎 ② 取引報告書︓都度 ③ 取引残高報告書︓四半期毎（3,6,9,12月末基準） ④ 特定口座年間取引報告書︓年 1 回

運用内容の変更

戦略（ポートフォリオ）の変更	・運用開始前、運用開始からの経過期間・回数制限なく、変更いただくことが出来ます。・毎営業日の16時において、選択している戦略（ポートフォリオ）に基づき、翌営業日以降に戦略（ポートフォリオ）変更に伴う買付・売却をいたします。取引結果は、買付・売却日の翌日にご確認いただけます。 ※保有銘柄の売却においては、売却額の１.0％費用がかかります。
追加入金（増額）	・ご入金資金は、Wealth Wing口座内の現金残高との合計金額が１万円以上に到達後、翌営業日以降に運用（買付）を開始。・１万円未満のご入金の場合は、運用資産における現金残高が１万円以上に到達後に追加買付をします。
出金（減額）	一部出金または全額出金よりご選択いただけます。・一部出金（希望出金額の入力）：1万円以上にて、最低運用金額である１５万円を除いた範囲内で金額指示。口座内の預り金を含め、不足額は、ポートフォリオを売却のうえ、出金します。・全額出金：ポートフォリオを売却のうえ全額出金 ※出金に伴うポートフォリオの売却には、売却額の1.0％の費用がかかります。 ※資産合計額が当社所定の金額（10万円）を下回り、運用の継続が困難と判断される場合には、当社の判断で、全資産を売却した上で返金し、運用を停止する場合があります。